language: Deutsch   Français   italiano   Español   Português   日本語   russian   arabic   norwegian   swedish   danish   Nederlands   finland   ireland   English  

How to Resolve a Complaint About Insurance complaint definition fca

How to Resolve a Complaint About Insurance Top HTML Content If you believe that Ontario's Insurance Act and/or regulations have been violated by your insurance company, agent or adjuster, you may request that Financial Services Commission of Ontario (FSCO) review the matter. To file a complaint, complete and submit the Insurance Business Activity Complaint Form  to FSCO.  

If you have a complaint about a insurance business activity and have been unable to resolve a grievance, alternatively you may choose to write to the FSCO and appeal for assistance.

 

Filing a Complaint

  Step 1: Request a letter from the company's complaint officer stating the company's final position and advising you of the name and details of the independent Ombuds Service that can review the complaint.   FSCO's list of company complaint officers

Step 2: Write to the independent Ombuds Service referred to in the company's final position letter. Your letter should describe your complaint and why you disagree with the company's position. Ensure you enclose the insurance company's letter and all documentation relating to your complaint. This will assist the person assigned to review your complaint.

  It is not necessary to hire a lawyer, but, if you have one, he or she may write the letter to the Ombuds Service on your behalf. If you are writing on behalf of someone else, include a note signed by that person, authorizing you to act for him or her. When it is not possible to obtain an authorization, explain the circumstances in writing.   Step 3: The Ombuds Service will assign a complaints officer to review your unresolved complaint. Your complaint will be reviewed and a response provided, outlining the process and what to expect.  

Ombuds Services

  General Insurance Ombudservice   Ombudsman for Banking Services and Investments   OmbudService for Life & Health Insurance (OLHI)    


Follow FSCO on social media  

  About Insurance Administrative Monetary Penalties Annual Returns & Instructions Notice – Filing of 2016 Annual Return for Ontario – Ontario incorporated insurers and reinsurers, fraternal societies, and reciprocal insurance exchanges Notice – Filing of 2016 Annual Return for Ontario – Ontario incorporated farm mutuals Notice – Filing of 2016 Annual Return for Ontario – Extra provincial insurance companies licensed in Ontario 2016 Annual Return Instructions Notice – Premium Information for Cost Assessment - Non-Ontario incorporated Property and Casualty insurance companies and reciprocals National Expansion of Complaint Reporting System (SRP-CRS) Complaint Resolution Credit Based Scoring Questionnaire Forms Improving Solvency Supervision Individual Variable Insurance Contacts Legislation: Acts & Regulations Licensing & Registration Requirements Prudent Portfolio Investment Rules Schedule of Required Fees Updated Superintendent's Minimum Capital Test Guideline   Licensed Representatives Listings Agents Companies Companies Registered Under the Prepaid Hospital & Medical Services Act Corporate Agencies & Partnerships Individual Adjusters & Adjusting Companies   Enforcement Actions Advisory Board Enforcement Online Enforcement Process Enforcement Statistics Financial Services Tribunal Decisions Monitoring & Investigations Statistics   Publications & Resources Brochures Ways to Reduce Your Homeowners Insurance Premium Take Inventory of Your Home Insurance Coverage Issues Affecting Older Homes Understanding Title Insurance Beware of Exclusions Bulletins and Reports Fact Sheets Licensing Link: Online Licensing System Newsletters Insurance Agents e-Newsletter Insurance Companies e-Newsletter Insurance Agent e-Newsletter #10 Life Insurance Company e-Newsletter #3 Insurance Agent e-Newsletter #11   Careers FSCO Employment Opportunities   Explore FSCO Auto Insurance Co-operative Corporations Credit Unions / Caisses Populaires Dispute Resolution Services Insurance Loan & Trust Corporations Mortgage Brokering Service Providers Pensions   Contact Us Contact Information Telephone Directory

 

 Scheduled Online Service Disr oxaoacle. moncler baby snowsuit saleuption Notice
Please consult our outage schedule for more details.

Page : 184  |   Find Page : Back to top

Contact Us | Site Map | Help | Accessibility | Privacy | Important Notices

© Queen's Printer for Ontario, 2012-15 - Last Modified : Sep 14, 2016 11:13 AM


complaint definition fca

replica moncler jackets wholesale
outlet moncler milano via pisani
complaint definition crpc
moncler mens size chart @import url("http://www.export.nl/modules/system/system.base.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/modules/comment/comment.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/sites/export/modules/custom/cookie_bar/css/cookie_bar.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/sites/export/modules/contrib/date/date_api/date.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/modules/field/theme/field.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/sites/export/themes/exportnl/css/bootstrap.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/sites/export/themes/exportnl/css/exportnl.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/sites/export/themes/exportnl/css/superfish-overwrite.css?od8ew7"); @import url("http://www.export.nl/sites/export/modules/contrib/ctools/css/ctools.css?od8ew7"); Incoterms

Internationaal zakendoen vraagt om duidelijke afspraken over waar de verantwoordelijkheid van de verkoper ophoudt en die van de koper begint. Daarvoor bestaan sinds 1936 de Incoterms® van de International Chamber of Commerce (ICC). De Incoterms zijn een nauwkeurige beschrijving van de rechten en plichten van koper en verkoper bij het leveren van de goederen m.b.t. het transport, de verzekeringen, vergunningen en douaneformaliteiten. Met ingang van 1 januari 2011 kunnen koper en verkoper kiezen uit de volgende 11 Incoterms®:

Voor elke vorm van transport:  multimodaal transport

EXW    Ex Works (Af fabriek) FCA    Free Carrier (Vrachtvrij tot vervoerder) CPT    Carriage Paid To (Vrachtvrij tot) CIP    Carriage and Insurance Paid To (Vrachtvrij inclusief verzekering tot) DAT    Delivered At Terminal (Franco terminal) DAP    Delivered At Place (Franco ter plaatse) DDP    Delivered Duty Paid (Franco inclusief rechten)  

Uitsluitend voor transport over zee en binnenwateren:

FAS    Free Alongside Ship (Vrij langszij schip) FOB    Free On Board (Vrij aan boord) CFR    Cost and Freight (Kostprijs en vracht) CIF    Cost, Insurance and Freight (Kostprijs, verzekering en vracht)

 

EXW

EX Works (Af fabriek) (overeengekomen laadplaats)   Kenmerken:

EXW is eigenlijk een hele aparte conditie die zowel maritiem als non-maritiem kan worden gebruikt als er sprake is van transport. EXW voorziet namelijk ook in de mogelijkheid om goederen te verkopen zonder dat deze van plaats verwisselen. Bijna alle verplichtingen liggen bij de koper EXW wordt nog steeds zeer frequent gebruikt EXW verplicht niet tot het brengen van de goederen ‘over de grens.’

Het verdient aanbeveling het gebruik van EXW te beperken tot binnenlandse leveringen.

 

FCA

Free CArrier

VRACHTVRIJ tot(eerste) VERVOERDER (overeengekomen laadplaats) Kenmerken:

Dit is een non-maritieme conditie. FCA begon zijn carrière als FCR. Het is een samenvoeging van de 1980-condities FOT, FOR, FOB Airport. Het initiatief ligt bij de koper. FCA wordt steeds meer gebruikt, vooral in de plaats van EXW De verkoper is alleen belast met voortransport. FCA is geschikt voor alle vormen van vervoer.

Advies: Gebruik bij vervoer in containers bij voorkeur FCA in plaats van FOB.        

CPT

Carriage Paid To

VRACHTVRIJ TOT (overeengekomen plaats van bestemming)   Kenmerken:

Dit is een non-maritieme conditie. Het transportheft is in handen van de verkoper. Het wordt steeds frequenter gebruikt. CPT kan worden toegepast bij alle vervoersvormen. Het is eigenlijk de tegenhanger van CFR.

Advies: gebruik bij vervoer per container bij voorkeur CPT in plaats van CFR

CIP

Carriage and Insurance Paid to

VRACHTVRIJ INCLUSIEF VERZEKERING TOT (overeengekomen plaats van bestemming) Kenmerken:

CIP is een non-maritieme conditie. Het transportheft is in handen van de verkoper. De koper draagt echter het transportrisico. CIP wordt steeds frequenter gebruikt. CIP is een conditie die voor alle vervoersvormen kan worden gebruikt. Het is eigenlijk de tegenhanger van CIF.

Advies: gebruik bij vervoer per container bij voorkeur CIP in plaats van CIF

DAT

Delivered at Terminal (terminal van bestemming) Kenmerken

DAT is een non-maritieme conditie. DAT vervangt voornamelijk de conditie DEQ. DAT is nieuw en op dringend verzoek van de handel in het leven geroepen om de containerterminal (yard, warehouse) nadrukkelijk onder de aandacht te brengen. De verkoper heeft het transportheft in handen. De verkoper draagt nu ook het transportrisico. DAT kan worden gebruikt voor alle vormen van vervoer.

 

DAP

Delivered At Place (overeengekomen plaats van bestemming) Kenmerken:

DAP is een non-maritieme conditie. DAP vervangt de condities DAF, DES en DDU. De verkoper heeft het transportheft in handen. De verkoper draagt nu ook het transportrisico. DAP kan worden gebruikt voor alle vormen van vervoer.

 

DDP

Delivered Duty Paid

FRANCO INCLUSIEF RECHTEN (overeengekomen plaats van bestemming) Kenmerken:

DDP is een non-maritieme conditie. Het transportheft is in handen van de verkoper. De verkoper draagt nu ook het risico. Het gebruik van DDP gaat langzamerhand omhoog. DDP kan worden gebruikt voor alle vormen van vervoer.

 

FAS

Free Alongside Ship

VRIJ LANGSZIJ SCHIP (overeengekomen verschepingshaven) Kenmerken:

FAS is een maritieme conditie. Het initiatief ligt bij de koper. FAS wordt niet zo frequent gebruikt, aanleiding is het toenemend gebruik van de container. De verkoper verzorgt het voortransport en de uitvoerformaliteiten.

 

FOB

Free On Board

VRIJ AAN BOORD (overeengekomen verschepingshaven) Kenmerken:

FOB is een maritieme conditie. Het initiatief ligt bij de koper. FOB is een zeer frequent gebruikte conditie. De verkoper verzorgt het voortransport en de inlading van de goederen. Kan alleen worden gebruikt voor vervoer over water.

Advies: gebruik bij vervoer per container bij voorkeur FCA in plaats van FOB.

 

CFR

Cost and FReight

KOSTEN EN VRACHT (overeengekomen bestemmingshaven) Kenmerken:

CFR is een maritieme conditie. CFR staat ook nog steeds bekend als C&F, C and F en C + F. Het transportheft ligt nu in handen van de verkoper. CFR is een frequent gebruikte conditie. Het is een ‘over-water’ conditie.

Advies: gebruik bij vervoer per container bij voorkeur CPT in plaats van CFR

 

CIF

Cost, Insurance and Freight

KOSTEN,VERZEKERING EN VRACHT (overeengekomen bestemmingshaven) Kenmerken:

CIF is een maritieme conditie. Het transportheft is in handen van de verkoper. De koper draagt echter het transportrisico. Het is een zeer frequent gebruikte conditie. Het is een ‘over-water’conditie.

Advies: gebruik bij vervoer per container bij voorkeur CIP in plaats van CIF

 

Aanbevolen literatuur

Incoterms® 2010 (ICC) Incoterminologie, handboek voor het gebruik van de Incoterms® 2010

 

Nuttige links

Internationale Kamer van Koophandel (ICC) Dossier Incoterms

Kenmerken incoterms Ook interessant voor u:

Weblinks

Dossier Incoterms

Trainingen

Cursus 'Documenten bij export' Cursus Export Manager 2-daagse Intensieve Masterclass Incoterms® 2010 Share Terug

Focus

10 MRT Master Customs and Supply Chain Compliance

 By Rotterdam School of Management.

Snelstart in de export

Maak gebruik van de gratis SIB-coach!



Complaints handling: key amendments announced by the FCA Blog Financial Services Blog RPC United Kingdom August 7 2015

Our recent blog highlighted the key changes made to DISP rules by the ADR Directive. The FCA has since published the responses to its complaints handling consultation paper and subsequent policy statement setting out further rule changes.

There are 5 main changes about which firms need to be aware:

1. Next business day rule

The 'next business day rule' is being extended. Firms are permitted to handle complaints less formally without sending a final response letter if they can resolve the complaint by the close of the third business day after the date of receipt of the complaint. The definition of 'by the close of business' will vary between firms depending on the firm's usual business hours.

This is the same approach that needs to be taken when determining when a firm has received a complaint. If a complaint is received after the usual business hours of the firm then it will likely be deemed to have been received on the next day. The opposite is true for firms who operate a 24 hour helpline and so the complaint will likely be deemed to be received when the complaint was made. This means that the rules apply differently between firms and that firms themselves will be required to apply a common sense approach to these issues.

2. Summary resolution communication

If a complaint is resolved by the end of the next business day there is currently no need to inform the complainant that if they become dissatisfied with the resolution that they could complain to the FOS. Owing to a lack of awareness of the FOS, as well as incentivising firms to resolve complaints correctly the first time, the FCA has decided that every complaint resolved by the close of the third business day must now be accompanied by a written 'summary resolution communication'.

The FCA, in DISP1.5.4 R, will prescribe the requirements of a summary resolution communication to include:

that the firm believes the complaint is resolved; however, if the complainant becomes dissatisfied with the resolution then they can refer the complaint to the FOS. the communication must also indicate whether the respondent agrees to waive the time limits by using the appropriate wording as set out in DISP 1 Annex 3 R . the communication must also provide the FOS website address and indicate that complainants can find further information there.

DISP 1.5.5G will state that this information should be set out "clearly, comprehensibly, in an easily accessible way and prominently, within the text of those responses".

The new approach mandated by the FCA could dramatically increase the number of FOS complaints, at a time when they are already under pressure to comply with a 90 day timetable for handling complaints under the ADR Directive. This may lead to complaints being inadequately resolved.

3. Complaints reporting procedures

Currently, all complaints resolved by the end of the next business day do not need to be reported under the complaints reporting procedures. The FCA has decided to remove this exception meaning that all complaints, no matter how quickly they are resolved, need to be reported.

4. Complaints reporting data

Firms whose reporting periods fall on or after the 30 June 2016 will need to use the amended 'complaints return' form which has a different range of product and service categories than the current form. If a firm receives less than 500 complaints in the 6 month period then it is able to use a shortened returns form. These forms will need to be completed twice a year.

5. Call charges

The cost of calls consumers make to firms will be limited to a maximum 'basic rate'. A basic rate call means a call that constitutes the simple cost of connection and must not provide a firm with a contribution to its costs or revenues. DISP 1.3.1ACR provides a list of numbers that will comply with the meaning of a basic rate call whereas DISP 1.3.1ADR provides a list of numbers that do not. It is worth noting that this basic rate call charge has a far more general application. It applies to calls about a contract that the consumer has already entered into with that firm and not simply about complaints.

All of the above amendments will take effect from 30 June 2016, except for the changes to call charges (point 5) which takes effect from 26 October 2015.

July 2015 has seen a lot of change to the rules governing how the FOS and how firms must operate when dealing with complaints. With these changes likely to be the most significant for the foreseeable future, it is a good time for firms to update their understanding of the FOS' new DISP rules and to ensure their complaint systems are FCA-compliant. The regulator's next move will likely be enforcement action against those falling short of its expectations.

RPC - Robbie Constance Back Forward View original Forward Print Read Later Share Facebook Twitter Google Plus Linked In Follow Please login to follow content. Like Filed under United Kingdom Banking Capital Markets Insurance RPC





\n